Pelatihan Aspek Hukum Penyelamatan Dan Penyelesaian Kredit Bermasalah

Deskripsi Training

Pelatihan Aspek Hukum Penyelamatan Dan Penyelesaian Kredit Bermasalah (Npl – Non Performing Loan). Manajemen NPL (Non Performing Loan) training non performing loan terbaru NPL Adalah – Bagi banyak orang yang berkecimpung dalam dunia bisnis dan finansial tentunya tidak lagi asing dengan istilah Non Performing Loan (NPL), karenanya di artikel ini kita akan membahasnya sekarang. Kredit bermasalah atau yang sering disebut sebagai Non Performing Loan (NPL) masih menjadi masalah besar yang masih sulit diselesaikan oleh lembaga keuangan perbankan maupun non perbankan. Non Performing Loan (NPL) merupakan salah satu indikator kunci untuk menilai kinerja lembaga keuangan, karena NPL yang tinggi adalah indikator gagalnya lembaga keuangan dalam mengelola resiko bisnis. Kenaikan kualitas pinjaman non produktif (NPL) akan memaksa Bank diwajibkan mengalokasikan dana yang dihimpun untuk memperbesar dana cadangan Penyisian Penghapusan Asset (PPA) seperti yang diatur dalam PBI berikut perubahan terbaru tentang Penilaian Kualitas Aset, dan demi tingkat kesehatan suatu Bank diharuskan menambah modal setor guna memperkuat struktur permodalannya, Otomatis, Bank dalam hal ini akan tergerus penghasilannya atau menurunnya Net Profit Margin (NPM) dan akan mengurangi kemampuan perbankan melakukan ekspansi kredit (ke sektor riil). Tindakan diagnosa terhadap setiap case NPL yang berdasarkan data mitigasi resiko kredit (MRK) sangat perlu suatu stategi penyelamat kredit dalam bentuk keputusan yang cepat dan tepat untuk tujuan meningkatkan ratio Loss Given Default (LGD) dari Exposure of Default (EAD). Berdasarkan latar belakang tersebut, kami menyelenggarakan Workshop Manajemen Non Performing Loan (NPL) dan Strategi Assets Recovery. Pelatihan Aspek Hukum Penyelamatan Dan Penyelesaian Kredit Bermasalah ini akan diselenggarakan selama 2 (dua) hari untuk memberikan pemahaman mengenai manajemen penyelesaian kredit bermasalah dan strategi dalam pemulihan aset.

TUJUAN Pelatihan

Dengan mengikuti kursus intensif ini, peserta akan:

• Training penyelesaian kredit terbaru
• Mengetahui tujuan, proses dan strategi dalam penyelamatan kredit dan penyelesaian kredit
• Kemampuan dalam berkomunikasi dan menganalisa didalam penagihan
• Mengetahui proses penyelesaian kredit bermasalah
• Mengetahui aspek hukum dalam penagihan kredit macet
• Memahami karakter customer dan teknik menghadapinya
• Langkah-langkah yang efektif dalam penagihan
• Kemampuan menyusun strategi dalam bernegosiasi
• Mengetahui proses penyelesaian utang untuk menghindari kepailitan
• Syarat dan tata cara permohonan PKPU
• Mengetahui dalam pengurusan harta pailit
• Mengetahui berakhirnya kepailitan

Materi Pelatihan Aspek Hukum Penyelamatan Dan Penyelesaian Kredit Bermasalah (Npl – Non Performing Loan)

Sesi I – Diagnosa kondisi Pinjaman Non Produktif (NPL)

• Penilaian Kualitas Asset (PBI) ;
• Rekonstruksi model pemberian Kredit dan penyebab macet (NPL);
• Team Turn Around;
• Restrukturisasi atau Likuidasi Jaminan.

Sesi II – Legal Audit dan Tindakan non Litigasi

• Teknik membuat Legal Audit;
• Analisa Hak Kebendaan atas Jaminan;
• Komunikasi hukum lewat surat;
• Tujuan, proses dan strategi ;
• Penyelamatan kredit dan penyelesaian kredit
• Komunikasi yang efektif kepada debitur di dalam penagihan
• Mengelola dan menangani konflik di dalam penagihan Pemberitahuan, peringatan, penagihan dan penyelesaian masalah

Sesi III – Collection strategy I & Study Case

• Keterkaitan antara strategi penjualan dan penagihan
• Teknik-teknik dalam meningkatkan efisiensi penagihan dalam menggunakan (telepon, surat, dan kunjungan)
• Kemampuan komunikasi dan kemampuan menganalisa;
• Prosedur penyelesaian kredit bermasalah
• Penagihan langsung oleh kreditur kepada debitur atau mengupayakan agar debitur menjual agunan kreditnya sendiri untuk pelunasan kreditnya.
• Aspek hukum dalam penagihan kredit macet
• Memahami karakter customer dan teknik menghadapinya
• Tipe-tipe customer dalam membayar kewajibannya
• Analisis perilaku dan teknik menghadapi customer
• Teknik menghadapi customer dengan berbagai macam karakter
• Memahami setiap jawaban dari customer
• Membedakan antara keberatan dan penghindaran
• Mengembangkan teknik penagihan.

Sesi IV – Collection strategy II

• Langkah-langkah efektif dalam penagihan dan menghadapi keberatan pelanggan
• Resolusi Konflik
• Strategi dalam bernegosiasi
• Dasar-dasar keberhasilan dalam negosiasi
• Persiapan negosiasi
• Proses negosiasi
• Mengembangkan pendekatan untuk hasil yang dapat di negosiasikan
• Memahami dan menindaklanjuti respon Customs

Sesi V-VI – Kriteria Non Performing Loan (NPL) dan Debt Restructuring

• Upaya perbaikan yang dilakukan oleh kreditur terhadap debitur yang mengalami kesulitan untuk memenuhi kewajibannya
• Penurunan suku bunga kredit
• Perpanjangan jangka waktu kredit
• Pengurangan tunggakan bunga kredit
• Pengurangan tunggakan pokok kredit
• Penambahan fasilitas kredit
• Konvensi utang menjadi modal perseroan
• Case Study

Materi VII-VIII Asset Recovery:

• Default
• Court/Arbitration claim
• Enforcement of Court/Arbitration
• Asset Recovery: Bancruptcy

• Syarat dan tata cara permohonan pernyataan pailit berdasarkan Undang-undang No. 34 tahun 2004 tentang Kepailitan dan PKPU
• PKPU sebagai alternatif penyelesaian utang untuk menghindari kepailitan.
• Syarat dan tata cara permohonan penundaan kewajiban pembayaran utang
• Penundaan kewajiban pembayaran utang yang tidak berlaku
• Dalil-dalil untuk membuktikan tidak terbuktinya permohonan paillit
• Tidak ada utang
• Utang belum jatuh tempo
• Tidak ada kreditur lain
• Mengajukan PKPU
• Pengurusan harta pailit
• Tugas, wewenang dan tanggung jawab kurator dalam pengurusan dan pemberesan kepailitan
• Berakhirnya kepailitan
• Pembatalan oleh Putusan Kasasi atau Peninjauan Kembali
• Likuidasi
• Penutupan/ Pencabutan: Hanya terdapat sedikit atau sama sekali tidak ada aset
• Perdamaian

Jadwal Pelatihan 2025

Lokasi dan Investasi

Pelaksanaan pelatihan oleh SITI Training dapat dilakukan secara fleksibel, baik offline maupun online, sesuai dengan kebutuhan dan preferensi peserta. Untuk pelatihan offline, kami menyediakan lokasi di berbagai kota besar di Indonesia:

Jakarta

5.500.000 IDR / peserta *

Yogyakarta

5.500.000 IDR / peserta *

Bali

5.500.000 IDR / peserta *

Bandung

5.500.000 IDR / peserta *

* Syarat dan ketentuan berlaku:
Investasi untuk pelatihan disesuaikan dengan jumlah peserta.
Silakan hubungi tim marketing kami untuk info lebih lanjut.

Training Online dan In-House

Bagi peserta yang lebih memilih pelatihan secara online, kami memfasilitasinya melalui aplikasi Zoom, memastikan pengalaman belajar yang interaktif dan efektif. Selain itu, kami juga melayani in-house training, di mana pelatihan dapat diselenggarakan langsung di lokasi perusahaan Anda, memberikan kenyamanan dan kemudahan bagi karyawan untuk meningkatkan keterampilan dan kompetensi mereka tanpa harus meninggalkan tempat kerja.

Catatan : Apabila perusahaan membutuhkan paket in-house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.

Fasilitas Training

Sebagai peserta training, Anda akan menikmati fasilitas berikut.

Galeri Dokumentasi Kegiatan Training